ファイナンシャルプランナー(FP)とは？｜仕事内容はどんな仕事か完全解説

ファイナンシャルプランナーは家計の相談から金融教育まで幅広い内容の仕事を担っています。

普段ファイナンシャルプランナーと接する機会が少ないので、怪しい、詐欺ではないのかと警戒する人もいます。

そこでこの記事ではファイナンシャルプランナーの仕事内容とはどういう仕事なのかについて詳しく解説します。

ファイナンシャルプランナーが日々行っている仕事はどのようなことなのでしょうか。

どのように家計の相談に乗り、資金計画をアドバイスしているのでしょうか。

この記事を読めば、よりよい人生にするための家計相談をどのようなファイナンシャルプランナーにすれば良いのかが分かります。

将来に不安がある人や家計の相談をしたい人は是非最後まで読んでください。

ファイナンシャルプランナー(FP)とは？｜家計の専門家

ファイナンシャルプランナーは家計や金融の専門家です。

主な役割は、相談者に家計管理や資産形成、金融教育のアドバイスを行います。

例えるとトレーニングジムのパーソナルトレーナーの役割と似ています。

ファイナンシャルプランナー(FP)の役割

家計管理をサポート

ファイナンシャルプランナーは相談者に日々の家計管理や将来の資金計画にアドバイスを行います。

家計を見直して支出を管理することや予算の計画を立てることは長い人生の中で必要不可欠です。

例えばファイナンシャルプランナーは月々の支出を詳細に分析し、不要な支出を削減するための具体的な方法を提案します。

将来の支出に備えるための貯蓄計画も提案します。

アドバイスをとおして相談者が日々の家計をラクにし将来、お金に困ることがないようにサポートします。

資産形成のアドバイス

ファイナンシャルプランナーは投資手段などをアドバイスし、相談者の資産形成を支援します。

資産形成は長期的な資産を作る上で不可欠であり、適切な投資方法を学ぶことが必要です。

ファイナンシャルプランナーは相談者の年齢やリスク許容度に基づいて株式、債券、不動産などを組み合わせてバランスよく提案します。

市場の変動があった場合でも対応できるようなポートフォリオを作れるアドバイスを行い将来的な資産の増加を目指します。

ファイナンシャルプランナーのアドバイスにより、相談者は将来に向けての資産を作るサポートを受けることができるのです。

金融教育について

ファイナンシャルプランナーは家計管理や資産形成において、相談者が自分で判断できるように金融教育を行います。

金融リテラシーが高くなれば、相談者は自身の家計状況をより細かく管理できるようになります。

家計を細かく管理できれば将来の貯蓄計画を実現できる可能性が高くなるでしょう。

ファイナンシャルプランナーは貯蓄の重要性、資産形成、リスクに備える事などについて金融教育を行いそれぞれの金融商品のメリット・デメリットを理解してもらいます。

この教育は、セミナーやワンツーワンのセッションを通じて提供されることが多いです。

ファイナンシャルプランナーによる金融教育は相談者自身が自立して判断を行えるようにして将来の目標の実現をサポートします。

ファイナンシャルプランナー(FP)が必要な理由

ファイナンシャルプランナーは家計管理や資産形成をサポートし個人や家庭の家計状況を改善します。

毎月、家計がカツカツだったり貯蓄ができないという人も少なくありません。

ファイナンシャルプランナーは家計と金融のプロです。

支出の見直しや予算の組み方、リスクへの備え方を一人ひとりに合わせてアドバイスしてくれるでしょう。

収入と支出を見直し、無駄な支出を削減する方法を提案します。

将来の大きな支出に備えるための貯蓄計画や資産形成もサポートします。

相談者は将来の目標の実現に近づくでしょう。

ファイナンシャルプランナーは相談者が安定的な家計に改善し、将来にむけて資産づくりをするためのパートナーとなります。

ファイナンシャルプランナー(FP)の仕事とは？3つの仕事内容

ファイナンシャルプランナーの代表的な仕事は3つあります。

個別相談

一つは家計や資産形成についての個別相談です。

相談者の家計状況をヒアリングし、キャッシュフロー表などを使いながら的確なアドバイスをします。

一対一で面談し収入、支出、貯蓄、投資などを把握するために家計状況の聞き取りを行い、将来の目標を達成するためのライフプランを作成していきます。

個別相談で相談者は目標を達成するための計画を立てることができ、安定した家計にするためのサポートを受けられるでしょう。

講演活動

ファイナンシャルプランナーは金融リテラシー向上のための講演も行います。

家計や金融に悩みを持ってる人などが支出や将来のための貯蓄を自分の判断でできるように講演を通してたくさんの人に金融知識を広めます。

講演する内容は、将来の資金の貯め方、資産形成の方法、万が一の支出の備え方などについてです。

金融知識を高めることによって家計の悩みを自身で解決できるようにサポートします。

執筆活動

ファイナンシャルプランナーは執筆活動を通じてお金の知識を広めます。

執筆はたくさんの人々が専門的な知識にふれることができます。

図解やイラストを載せることができるので分かりやすくお金の知識を学ぶ事ができるでしょう。

ブログや書籍、ニュースレターなどで発信します。

内容の例を上げると、家計管理のコツや資産形成の方法、万が一の支出の備え方などについてです。

ファイナンシャルプランナーは執筆活動を通じて発信を行い、たくさんの人々の金融リテラシーの向上をサポートします。

家計が苦しい、悩みがある

家計が毎月赤字、貯蓄ができない、返済が苦しいということはありませんか？

家計が苦しかったり悩みがあったりする人は多いです。

子育て世代は出費が多かったり住宅ローンや家賃、自動車ローンの負担が大きかったりするのが現状です。

以下は、家計に関するよくある問題や悩みです。

生活する上で家計についての問題や悩みは尽きないです。

将来の夢ややりたいことがあるので人それぞれ違いがあるでしょう。

家計管理から目をそむけると将来どんな問題が待ち受けているのか？

家計やお金のことで苦労している人は、家計管理から目をそむけている人が多いです。

日ごろの家計管理は将来の生活を安心して暮らすために不可欠です。

家計管理をやらないと問題や悩みが出てくるでしょう。

以下は、家計管理をやらないことによって生じる問題です。

家計管理から目をそむけると安心した家計を作ることは出来ません。

早いうちに家計を見直し計画的に資産を積み立てることで将来の不安を解消できるでしょう。

ファイナンシャルプランナー(FP)と一緒に作るあなたの家計プラン

ファイナンシャルプランナーとの個別相談ではライフプランを作成します。

ライグプランは将来、お金に困らないように家計の計画をファイナンシャルプランナーと一緒に作ります。

ファイナンシャルプランナーは家計やお金に関するプロです。

一人ひとりの家計状況に合わせたライフプランを相談者とともに作り上げることができます。

以下はファイナンシャルプランナーと相談しながら作成するライフプランの内容です。

ファイナンシャルプランナーと一緒にライフプランを作成することで具体的な計画を作成することが出来ます。

定期的に見直していれば、将来への不安を払拭し安心して生活を送ることができます。

専門家のサポートを受けながら計画的に資産を形成しましょう。

今すぐファイナンシャルプランナー(FP)に相談すべき理由｜来月からの変化を実感

ファイナンシャルプランナーに相談すると家計への影響は次の月から実感できます。

家計改善の効果は始めたときからです。

専門家のアドバイスを受けることでより実感できるでしょう。

家計の見直しをする内容は以下のとおりです。

ファイナンシャルプランナーに相談することで、家計の無駄な支出を削減し収入と支出のバランスを改善する具体的な方法をアドバイスしてくれます。

将来のための貯蓄や資産形成の方法も提案してもらえるので、自身で悩みながら家計管理をしていた時と比較してより良い解決策が見えてきます。

ファイナンシャルプランナーのサポートがあれば自身で始めるのと比較して、家計の改善は確実で簡単です。

今すぐ相談すれば来月から改善された効果を実感できるようになるでしょう。

家計の悩みを解消するために今すぐファイナンシャルプランナー(FP)に相談しよう

ファイナンシャルプランナーに相談してアドバイスをしてもらい今すぐ家計の悩みを解消しましょう。

ファイナンシャルプランナーは家計管理や資産形成のプロです。

一人ひとりの家計状況に応じてアドバイスを提案してくれます。

個別相談では現状の家計状況の把握や教育費はどのくらい見込まれているか、保険の見直し、住宅ローンの借り換えなどの具体的な改善点を提案します。

キャッシュフロー表を使って資金計画を立てることで将来の不安も軽くなるでしょう。

定期的な相談を続けていけば、家計を見直しながら安心できる生活を目指すことができるのです。

ファイナンシャルプランナーに相談することで家計の悩みを解消し将来の目標を達成するためのライフプランを作ることができます。

今すぐファイナンシャルプランナーに相談し家計の悩みを解消しましょう。

ファイナンシャルプランナー(FP)とは？のまとめ

ファイナンシャルプランナー（FP）は家計管理や資産形成、金融教育の専門家です。

個別相談では家計の改善を提案します。

講演や執筆活動では金融リテラシーが向上する内容を発信します。

相談したり講演を聞いたりすることで悩みを解消し、よりよい生活を送るためのライフプランを作ることができるのです。

悩みや不安があれば今すぐ相談しましょう。